Guía paso a paso para la conciliación bancaria en Pleelo — desde crear una sesión e importar tu CSV hasta cruzar transacciones y cerrar el período.
Por Qué la Conciliación Importa Más de lo que Crees
La conciliación bancaria es el proceso de verificar que tus registros financieros coincidan con los registros de tu banco. Es la forma en que detectas pagos duplicados, gastos no registrados, errores bancarios y fraudes — antes de que causen problemas serios.
Para la mayoría de las pequeñas empresas, este proceso ocurre una vez al mes: descargar un estado de cuenta, abrir una hoja de cálculo y pasar una hora frustrante tratando de hacer coincidir filas. Los montos no cuadran del todo. Los números de referencia difieren. Terminas mirando de reojo y diciéndote que está "aproximadamente bien."
Pleelo reemplaza ese proceso con un flujo estructurado que cruza automáticamente lo que puede, te guía a través de lo que queda, y cierra el período cuando terminas. Esta guía te muestra exactamente cómo funciona.
Antes de Comenzar
Necesitarás:
- Al menos una cuenta financiera configurada en Pleelo (Finanzas → Cuentas)
- Tu estado de cuenta bancario para el período que deseas conciliar, exportado como archivo CSV
- Una idea aproximada del saldo inicial y final del período
Preparando tu CSV del Estado de Cuenta
La mayoría de los bancos dominicanos permiten exportar el movimiento de cuenta como CSV o Excel. Busca un botón de "Exportar" o "Descargar" en tu banca en línea.
Si tu banco proporciona Excel (.xlsx), deberás guardarlo como CSV antes de importar. En Excel o Google Sheets: Archivo → Guardar como → CSV (delimitado por comas).
El CSV debe tener columnas para, como mínimo:
- Fecha de la transacción
- Descripción o referencia
- Monto (débito o crédito)
- Saldo (opcional pero útil)
El asistente de importación de Pleelo te permite mapear los nombres de columnas de tu banco a los campos esperados, así que no te preocupes si los encabezados no coinciden exactamente.
Paso 1: Crea una Nueva Sesión de Conciliación
Ve a Finanzas → Conciliación Bancaria y haz clic en Nueva Conciliación.
Configura la sesión:
- Cuenta — Selecciona la cuenta financiera que estás conciliando (ej., BHD Cuenta Corriente, Banco Popular Ahorro)
- Inicio del período — La primera fecha del período del estado de cuenta (ej., 1 de enero de 2026)
- Fin del período — La última fecha del período del estado de cuenta (ej., 31 de enero de 2026)
- Saldo de cierre del estado — El saldo final que aparece en tu estado de cuenta bancario. Pleelo lo usará para validar la conciliación cuando cierres la sesión.
Haz clic en Crear Sesión. Pleelo abre el espacio de trabajo de conciliación para este período.
En este punto, el lado izquierdo del espacio de trabajo muestra tus transacciones de Pleelo para el período y cuenta seleccionados — todos los ingresos y gastos que has registrado en el sistema. El lado derecho está vacío, esperando la importación de tu estado de cuenta.
Paso 2: Importa tu CSV del Estado de Cuenta
En el espacio de trabajo de conciliación, haz clic en Importar Estado de Cuenta.
Mapeo de Columnas
Pleelo te muestra las primeras filas de tu CSV y te pide que mapees cada columna:
- Columna de fecha — Cuál columna contiene la fecha de la transacción
- Columna de descripción — Cuál columna contiene la descripción o número de referencia
- Columna de monto — Si tu banco usa columnas separadas de débito/crédito, mapea ambas. Si usa una sola columna con valores positivos/negativos, mapea esa.
- Columna de tipo (opcional) — Si tu banco tiene una columna separada que marca las transacciones como crédito o débito
Establece el formato de fecha que coincida con la exportación de tu banco (ej., DD/MM/AAAA para la mayoría de los bancos dominicanos, o MM/DD/AAAA para exportaciones en formato americano).
Haz clic en Vista Previa para ver cómo se interpretarán las primeras 10 filas. Si se ven correctas, haz clic en Importar.
Qué Se Importa
Pleelo importa cada fila como una transacción del estado de cuenta bancario con:
- Fecha
- Descripción
- Monto (positivo para créditos, negativo para débitos)
Tus registros de Pleelo no se modifican. La importación solo agrega datos del lado bancario a la sesión de conciliación.
Paso 3: Revisa las Transacciones Auto-Cruzadas
Después de importar, Pleelo ejecuta su algoritmo de cruce automático. Compara las transacciones del estado de cuenta bancario con los registros de Pleelo basándose en:
- Coincidencia de monto — Los montos coinciden exactamente
- Proximidad de fecha — Las fechas están dentro de una tolerancia configurable (típicamente ±3 días, para dar cuenta de los retrasos en el procesamiento bancario)
- Número de referencia — Si la descripción bancaria contiene un número de referencia que coincide con una factura o registro de pago en Pleelo
Los pares auto-cruzados aparecen en la columna Cruzados del espacio de trabajo, mostrados en verde. Estos son los que Pleelo tiene confianza en haber identificado correctamente.
Qué Verificar en los Auto-Cruces
No aceptes todos los auto-cruces ciegamente. Escanéalos y busca:
- Mismo monto, transacción incorrecta — Dos transacciones del mismo monto en el mismo período pueden confundirse. Haz clic en cualquier par cruzado para ver ambos lados y verifica que las descripciones tengan sentido juntas.
- Problemas de tiempo — Un pago registrado en Pleelo el 28 de enero cruzado con un crédito bancario del 31 de enero está bien. Un cruce que abarca meses diferentes podría ser sospechoso.
Para cualquier cruce con el que no estés de acuerdo, haz clic en Descruzar para enviar ambas transacciones de vuelta al grupo sin cruzar.
Paso 4: Acepta o Rechaza Sugerencias
Más allá de los auto-cruces seguros, Pleelo puede mostrar sugerencias de cruce — pares donde los montos o fechas son cercanos pero no exactos. Estos aparecen en una sección ámbar de "Sugerencias."
Para cada sugerencia verás:
- La entrada del estado de cuenta bancario (izquierda)
- El registro de Pleelo propuesto (derecha)
- Una puntuación de confianza basada en qué tan bien coinciden
Revisa cada sugerencia individualmente. Haz clic en Aceptar si es correcto, Rechazar si no es un cruce. Las sugerencias rechazadas devuelven ambas entradas al grupo sin cruzar.
Paso 5: Cruza Manualmente los Elementos Restantes
Después del cruce automático y la revisión de sugerencias, tendrás dos listas de elementos sin cruzar:
- Transacciones bancarias sin cruzar — Entradas bancarias sin registro correspondiente en Pleelo
- Registros de Pleelo sin cruzar — Entradas de Pleelo sin transacción bancaria correspondiente
Cruzar Manualmente
Selecciona un elemento de cada lado y haz clic en Cruzar. Pleelo acepta el emparejamiento y los mueve a la sección de Cruzados.
Cuando una Transacción Bancaria No Tiene Registro en Pleelo
Esto es común para:
- Comisiones y cargos bancarios
- Intereses ganados
- Débitos automáticos que olvidaste registrar
- Pagos entrantes aún no ingresados
Para cada transacción bancaria sin cruzar, tienes dos opciones:
- Crear un registro — Haz clic en Agregar a Pleelo para crear una entrada de ingreso o gasto correspondiente en tiempo real. La sesión de conciliación crea el registro en Pleelo e inmediatamente cruza el par.
- Marcar como excepción — Si la transacción es algo que estás investigando o que manejarás por separado, márcala como excepción con una nota. No bloqueará el cierre de la conciliación.
Cuando un Registro de Pleelo No Tiene Transacción Bancaria
Esto generalmente significa:
- Un pago que registraste en Pleelo no ha llegado al banco todavía (diferencia de tiempo)
- Un pago fue devuelto o reversado
- La transacción fue registrada en la cuenta incorrecta
Para registros de Pleelo pendientes que legítimamente están en tránsito, márcalos como Pendientes con una explicación. Se trasladarán a la próxima sesión de conciliación.
Paso 6: Revisa los Elementos Sin Cruzar
Antes de cerrar la sesión, revisa el Resumen de Conciliación:
- Saldo inicial (de tus registros en Pleelo)
- + Créditos del período (créditos bancarios cruzados)
- − Débitos del período (débitos bancarios cruzados)
- = Saldo calculado de cierre
Pleelo compara este saldo calculado de cierre contra el saldo de cierre del estado que ingresaste en el Paso 1. Si coinciden, estás en balance. Si no, hay algo sin cruzar que necesita atención.
El resumen muestra exactamente cuánto es la discrepancia, facilitando la búsqueda del elemento faltante. Una diferencia de RD$500 significa que hay una transacción de RD$500 sin contabilizar en algún lugar.
Trabaja los elementos sin cruzar restantes hasta que los saldos concilien o todas las diferencias restantes estén explicadas (como excepciones o elementos pendientes).
Paso 7: Completa y Cierra la Sesión
Una vez que estés satisfecho con la conciliación, haz clic en Cerrar Sesión.
Pleelo confirma:
- El período, cuenta y resumen de saldo
- Número de transacciones cruzadas
- Número de elementos pendientes y excepciones
Haz clic en Confirmar y Cerrar. La sesión ahora está cerrada y bloqueada. Nadie puede agregar, editar o eliminar transacciones dentro de este período para esta cuenta sin primero desbloquear la conciliación — lo que requiere confirmación explícita y queda registrado.
La sesión cerrada se convierte en un registro de auditoría permanente. Puedes abrirla en cualquier momento para revisar qué fue cruzado, qué fue marcado como excepción y quién aprobó el cierre.
Consejos para Conciliar Más Rápido Cada Mes
Concilia mensualmente, no trimestralmente. Cuantas más transacciones dejes acumularse, más difícil será recordar qué eran. Una conciliación mensual de 30 transacciones toma 15 minutos. Una trimestral de 90 transacciones toma una hora.
Ingresa transacciones a medida que ocurren. Cuanto más cercanos a tiempo real estén tus registros de Pleelo, más auto-cruces obtendrás. Si solo ingresas gastos una vez a la semana, tendrás más trabajo manual en la conciliación.
Estandariza tus descripciones. Cuando registres pagos en Pleelo, usa los mismos números de referencia que usa tu banco. "BHD-TRF-20260115" en ambos sistemas significa que el auto-cruce funciona mejor.
Usa el registro de excepciones. No forces un cruce solo para cerrar la sesión. Marcar algo como excepción e investigarlo el mes siguiente es mejor que crear un cruce ficticio que distorsione tus libros.
¿Listo para Conciliar Tu Primer Mes?
La conciliación bancaria en Pleelo elimina el caos del cierre de fin de mes. El flujo estructurado de sesiones te mantiene responsable, el cruce automático ahorra tiempo, y el período cerrado te brinda una pista de auditoría limpia.
Abre Tu Módulo de Conciliación Bancaria →
Si tu banco usa un formato CSV no estándar o tienes problemas con el mapeo de columnas, nuestro equipo de soporte puede guiarte a través de una configuración de importación personalizada.
